היציאה לפנסיה היא אחת מנקודות הציון המשמעותיות ביותר בחיינו
להחלטות שנקבל עד לשלב זה ובמהלכו, יהיו השלכות דרמטיות על מקורות ההכנסה ועל רמת החיים שתהיה לנו בשנות הפרישה הארוכות..
יש כאלה שמתכננים את הפרישה שלהם כבר משנות הארבעים לחייהם וכשהם מגיעים לגיל פרישה, יש להם את החסכונות ואת הידע אשר מאפשר להם להמשיך וליהנות מאיכות החיים לה הם היו רגילים עד כה.
אך לא כולם מתכוננים משנות הארבעים לחיים ואלו מגיעים לפרישה לא מוכנים במקרה הטוב ובמקרה הגרוע הם ניצבים מול שוקת שבורה. דבר העלול לגרור ירידה משמעותית באיכות החיים ואף להוביל למצוקה כלכלית. בשנים האחרונות עובר הענף הפנסיוניים והפיננסיים שינויים משמעותיים בכל הקשור למבנה המוצרים, דרכי החיסכון השוטף, סוגיות המס, אופן מימוש הכספים ובירור המידע.
ללקוחות רבים קשה להבין או להסתגל לשינויים הרבים החלים בענף אך לשינויים אלו השפעה רבה על רמת הרווחה האישית בפרישה
מה כולל התכנון?
תכנון פרישה ומיסוי אמור לגעת בנושאים רבים ובין היתר: הבנת הציפיות לגבי גובה קצבת הפנסיה, היכרות עם המכשירים השונים לחסכון פנסיוני, תכנוני מס בגיל פרישה, היכרות עם הבירוקרטיות והטפסים השונים, הטבות מס ובין היתר קבוע זכויות מול מס הכנסה ( טופס 161 ד) ועוד..
ככל שהתכנון מתבצע בצורה מקיפה ומעמיקה יותר, כך יעלו הסיכויים שבעת ההגעה לפרישה, הפורש יזכה לשמר את רמת החיים ואיכותם.
ההחלטות שאנחנו צריכים לקבל לפני פרישה הן הרות גורל שישפיעו עליך ועל משפחתך בשנים הבאות. יציאה לפנסיה מביאה איתה המון חששות לעתיד לבוא. מומחה פרישה יוכל לייעץ ולסייע בקבלת ההחלטה הנכונה, שתביא איתה תוצאה אופטימלית הטובה ביותר עבורך. יועץ פרישה לפנסיה בקיא במגוון רחב של תחומים, ביטוחים, מיסוי, פנסיה, ועוד. לכן, ישנה חשיבות רבה בפניה ליועץ פרישה.
אם אתם מעוניינים כבר היום להתכונן ולתכנן את עתידכם הכלכלי צרו קשר איתנו ספרטה קפיטל ליווי פיננסי מתקדם