תכנון פיננסי משפחתי: מה הנושאים אליהם חייבים לשים לב?
תכנון פיננסי משפחתי הוא כלי מהותי להתנהלות נכונה בניהול כלכלת המשפחה בהווה ובעתיד. הוא כולל איזון בין הוצאות להכנסות, הקצאת סכומים קבועים לחיסכון, ניהול השקעות וניהול משאבים בצורה אפקטיבית. תכנון פיננסי לצרכים משפחתיים משפיע על תחושת הרוגע. ההשפעה ניכרת בטווח הקצר-בינוני וכמובן תורמת לעתיד כלכלי יציב. תכנון כזה מכין אותנו לאירועים הדורשים תקציב מוגדל ומול […]
מהו סיכון ריכוזיות ואיך להתמודד איתו כמשקיע פרטי או כשיר?
מהו סיכון ריכוזיות? זהו המאמר החמישי בסדרת המאמרים שלנו על גורמי סיכון מהותיים בהשקעות. כמו כן, תוכלו ללמוד כיצד אתם כמשקיעים יכולים להתמודד איתם. לחיצה על הקישורים תוביל אתכם אל המאמרים הקודמים בסדרה בנושא סיכון שוק, סיכון ספציפי, סיכון ריבית וסיכון אינפלציה. בסדרת המאמרים הזו, ניתן לראות ששוק ההון הוא אמצעי מרכזי להגדלת ההון והחסכונות […]
מהו סיכון אינפלציה ואיך להתמודד איתו כמשקיע פרטי או כשיר?
מהו סיכון אינפלציה (Inflation Risk) וכיצד להתמודד איתו? זהו המאמר הרביעי (מתוך 7) בסדרת המאמרים שלנו על גורמי סיכון מהותיים בהשקעות וכיצד להתמודד איתם. ניתן ללחוץ ולהגיע אל המאמרים הקודמים בסדרה בנושא סיכון שוק, סיכון ספציפי וסיכון ריבית. משקיעים פרטיים וכשיריםמסכימים שהשקעה בשוק ההון היא דרך ברורה להגדלת החסכונות לאורך זמן. לא משנה באיזו שיטה […]
מהו סיכון ריבית ואיך להתמודד איתו כמשקיע פרטי או כשיר?
מהו סיכון ריבית? זהו המאמר השלישי בסדרת המאמרים שלנו על גורמי סיכון מהותיים בהשקעות וכיצד להתמודד איתם. ניתן ללחוץ ולהגיע אל המאמרים הקודמים בסדרה בנושא סיכון שוק וסיכון ספציפי. משקיעים פרטיים וכשירים תמיד יסכימו על דבר אחד: השקעה בשוק ההון היא דרך מצוינת להגדיל את החסכונות לאורך זמן. עם זאת, נדרשת מודעות לסיכונים הכרוכים בכך. […]
מהו סיכון ספציפי ואיך להתמודד איתו כמשקיע פרטי או כשיר?
מהו סיכון ספציפי? זהו המאמר השני (מתוך 7) בסדרת המאמרים שלנו על גורמי סיכון מהותיים בהשקעות וכיצד להתמודד איתם. המאמר הראשון בסדרה עסק בסיכון שוק ואותו ניתן לקרוא בלחיצה כאן. משקיעים פרטיים ומשקיעים כשירים תמיד יסכימו על דבר אחד. השקעה בשוק ההון היא דרך מצוינת להגדיל את החסכונות לאורך זמן. עם זאת, נדרשת מודעות לסיכונים […]
מהו סיכון שוק ואיך להתמודד איתו כמשקיע פרטי או כשיר?
מהו סיכון שוק? כמשקיעים פרטיים או כשירים אתם ודאי יודעים שהשקעה בשוק ההון היא דרך מצוינת להגדיל את החסכונות שלך ושל המשפחה שלך לאורך זמן. עם זאת, חשוב להיות מודעים לסיכונים הכרוכים בכך. בסדרת המאמרים הקרובה נדון ב-7 סיכונים מהותיים בהשקעות בשוק ההון ונפרט את הדרכים להתמודד איתם. היום, נתמקד בראשון שבהם, שהוא סיכון שוק […]
השקעות פסיביות: כל מה שחשוב לדעת
השקעות פסיביות – מהן? מה ההבדל בין השקעות פסיביות לאקטיביות והאם הן רווחיות? מה רמת הסיכון בהשקעה פסיבית? תשובות לשאלות אלו ועוד כאן בהמשך. כל מה שרציתם לדעת על השקעות פסיביות ולא היה לכם את מי לשאול. מהן השקעות פסיביות? השקעות פסיביות הן השקעות המתבצעות בשוק ההון באמצעות רכישת מוצרים פיננסים העוקבים אחר מדדים שונים […]
פנסיה או תיק השקעות אישי: יתרונות וחסרונות
תוחלת החיים עלתה וממשיכה לעלות יחד עמה צפויים לפורשים רבים שנים ארוכות בגמלאות. רבים מעוניינים לדעת כיצד להשקיע את הכספים שלהם על מנת להגדיל את הפנסיה וליהנות מרמת חיים גבוהה ולשמר את רמת החיים הקיימת גם ביום שלאחר פרישה מעבודה. כעת עומדת בפניהם שאלה משמעותית: האם להפקיד את הכספים בקרן הפנסיה לצורך הגדלת הקצבה החודשית […]
תכנון פיננסי מותאם אישית – שלבי התהליך
תכנון פיננסי מותאם אישית הוא פעולה חשובה בניהול כלכלה משפחתית או עסקית שמטרתה שמירה על איזון פיננסי והשגת יעדים כלכליים. תכנון פיננסי כולל 6 שלבים עיקריים שעושים סדר במהלך, משקפים תמונת מצב אותנטית ומסייעים בהגשמת החזון הפיננסי בטווח הארוך. כאן בכתבה: שלב אחר שלב – המדריך לתכנון פיננסי אפקטיבי. כך תיישמו תוכנית פיננסית לפי שלבים […]
ניהול פיננסי נכון – כך תנהלו את הכסף שלכם בתבונה
ניהול פיננסי נכון הוא מיומנות חשובה שיכולה לעזור לנו לחיות בצורה חסכונית יותר, להשיג את החלומות שלנו ולהגיע לביטחון כלכלי. במאמר זה, נלמד מהו ניהול פיננסי נכון, כיצד להתחיל לנהל את הכסף שלנו בתבונה וכיצד לעשות תכנון פיננסי הוליסטי. מהו ניהול פיננסי נכון? ניהול פיננסי נכון הוא תהליך של מעקב אחר הכנסות והוצאות, הגדרת יעדים […]
השקעה אלטרנטיבית או השקעה בנדל״ן – מה עדיף?
השקעה אלטרנטיבית או השקעה בנדל״ן? בעולם ההשקעות כיום אנו עדים לעלייה מתמדת בפופולריות של השקעות אלטרנטיביות מחוץ לשוק ההון המסורתי. אומנות, יינות נדירים ומטבעות דיגיטליים הם דוגמאות לכך. משקיעים רבים מחפשים הזדמנויות חדשות ומרתקות מעבר לבורסה ונדל"ן. אך האם זה באמת משתלם יותר מאשר להשקיע בפשטות בדירה להשקעה? מה בין השקעות אלטרנטיביות להשקעות בנדל"ן? השקעה […]
השקעות אלטרנטיביות לחברות: מה מומלץ וממה להימנע?
השקעות אלטרנטיביות הן השקעות שאינן נסחרות בדרך כלל ישירות בשוק ההון המסורתי, כגון השקעות בנדל"ן, קרנות גידור, השקעות פרייבט אקוויטי, השקעות חוב לא סחיר וכו'. השקעות אלו עשויות להציע למשקיעים יתרונות שאינם קיימים בשוק ההון המסורתי. יתרונות כגון פוטנציאל תשואה גבוה יותר, פיזור סיכונים וגישה לנכסים שלא זמינים בשוק ההון המסורתי. רובן מוצעות לחברות ולקוחות […]
השקעה בנכסים לא סחירים: אלוקציה מנצחת לתיק ההשקעות
משקיעים בעלי הון עצמי גבוה מחפשים לרוב השקעות שיכולות לספק להם תשואה יציבה לאורך זמן, גם בשווקים משתנים ותנודתיים . השקעה בנכסים לא סחירים יכולים להיות פתרון אטרקטיבי עבור משקיעים אלו. זאת, כיוון שהם נוטים להיות פחות חשופים לתנודות בשווקים בטווח קצר כתוצאה מנעילת הכספים לתקופה מסוימת ויכולים לספק יציבות בתיק ההשקעות הכולל . אבל […]
מה החשיבות של מתכנן פיננסי בעת משבר
מה החשיבות של מתכנן פיננסי? משברים כלכליים ופיננסיים הפכו לחלק בלתי נפרד ממעגל העסקים בעולם הגלובלי. בין אם מדובר במשבר שוק ההון (סאב פריים) ב-2008, משבר האשראי ביוון ב-2010 , המשבר בעקבות מגפת הקורונה או פשוט משבר שנגרם מאינפלציה גבוהה והעלאת ריבית מהירה כתוצאה מכך – אירועים אלו פוגעים קשות בפעילות העסקית ובנכסי המשקיעים כאחד. […]
עקרונות ההשקעה לטווח הארוך – מה הם?
השקעה לטווח הארוך היא דרך מצוינת לצבור הון, להשיג יעדים פיננסיים ולבנות ביטחון כלכלי. עם זאת, השקעה יכולה להיות מורכבת ומאתגרת, במיוחד אם אתם לא בעלי ידע או ניסיון בתחום. אז איך עושים זאת נכון ומה הם עקרונות ההשקעה לטווח הארוך? הכנו לכם מדריך. הגדירו את מטרותיכם: הצעד הראשון בדרך להצלחה השקעה לטווח הארוך היא […]
ניהול תיקי השקעות לבעלי הון – מה חשוב לדעת?
ניהול תיקי השקעות הוא משימה מורכבת שדורשת ידע וניסיון. השקעות הן דרך חשובה לבנות הון ולהגיע ליעדים פיננסיים. עם זאת, ניהול תיקי השקעות עבור בעלי הון רב, יכול להיות עוד יותר מסובך. זאת, מכיוון שהם צריכים להתמודד עם צרכים פיננסיים מורכבים יותר. מה זה ניהול תיקי השקעות? ניהול תיקי השקעות הוא שירות פיננסי המעניק ללקוחות […]
מהו תכנון פיננסי הוליסטי?
תכנון פיננסי הוליסטי הוא תהליך שמסייע להבטחת עתיד פיננסי בטוח. ללא ספק זו מטרה חשובה עבור כל אדם או משפחה. על מנת להשיג מטרה זו נבחן את כל ההיבטים של המצב הפיננסי, תוך התחשבות בגורמים אישיים ומשפחתיים וברמת הסיכון הרצויה. אז מה זה בעצם תכנון פיננסי הוליסטי ולמה ההשפעה שלו על חיינו דרמטית? אז מהו […]